Еще одна часть потенциальных выгод от серьезного инвестирования.
6. Ваш инвестиционный стиль уникален и соответствует вашему темпераменту.
Понимание всех преимуществ этого несколько таинственного намека требует понимания как минимум трех явлений:
(I) Что такое инвестиционный стиль?
Самый простой способ выразить это — это принятая философия видения и понимания рынков, а также методы, стратегии и идеи, которые помогают достичь их инвестиционных целей. Его основными элементами являются:
— вера в определенный тип эффективности рынка,
— величина допустимого риска,
— ожидаемая доходность капитала.
Соответственно, у нас есть целый ряд существующих стилей: от крайне консервативного (только облигации и денежный рынок) до умеренного (примесь акций, ETF, недвижимости, активно управляемых фондов) до чрезвычайно агрессивного (с использованием заемных средств, активной торговли производными инструментами, опционами, валютами) ,
На самом базовом уровне мы делимся на полностью пассивный подход (покупка и удержание, индексирование, вера в гипотезу эффективного рынка) и активный подход (активное распределение, торговля, выбор времени и / или выбор акций).
Это особенно заметно в описаниях инвестиционных фондов, которые уже пытаются включить подход в само название. В соответствии с приведенными выше общими критериями мы делим фонды на несколько основных групп: денежные средства, акции, товары, смешанные, абсолютные доходы, индексы, алгоритмические , которые затем делятся в соответствии с Типичные особенности: малые и средние компании, польско-иностранные, ценные для роста и т. д.
Среди инвесторов это разделение не такое резкое, хотя у каждого из нас есть определенные предпочтения в отношении того, что мы делаем на рынке — от надежных инвестиций в облигации и денежные средства, через позиционные или синхронизированные акции, до резких спекуляций производные и валюты.
Если бы я, например, указывал свой стиль, он выглядел бы так:
Свинг-трейдинг с высокой долей заемных средств на фьючерсах, валютах и CFD, основанный на систематических технических стратегиях с элементами усмотрения.
И что я делаю на своем IKE:
Тактическое распределение активов на основе ETF и частично акций (то есть переменные пропорции ETF фондовых индексов, акций и денежных средств с периодической перебалансировкой).
(II) Как развивать стиль?
Все руководства предлагают вам разработать свой собственный индивидуальный инвестиционный стиль, соответствующий вашему характеру, менталитету, темпераменту и темпераменту. Все это истинная истина, за исключением того, что, как это чаще всего бывает в жизни, теория отличается от практики.
Психическое состояние — это идеал, к которому мы должны стремиться. Тогда инвестиции становятся более плавными, эмоционально приемлемыми, гармоничными, не разрушают нашу жизнь на всех уровнях, не приводят к постоянным драмам Гамлета, они становятся даже страстью и приносят радость вместо постоянных страданий души, тела и исчисления .
Проблемы начинаются с самого начала, потому что многие люди плохо знают себя, обычно имеют слегка искаженное мнение о себе и слегка обманчиво положительный образ. К счастью, фондовый рынок позволяет достаточно точно проверить убеждения о себе.
Во-вторых, наш стиль должен стать производным от нашего образа жизни, социального профиля , который не обязательно означает то, что мы на самом деле делаем. Пожилым людям следует избегать очень рискованных инвестиций, в то время как младшие могут умереть от скуки, если они выберут инвестиции «купи и держи», и, в свою очередь, спекуляция деньгами, чтобы вернуть дом или в скором времени необходимая для важной цели, — ужасная идея.
Третье — у всех нас есть некоторые убеждения , и в соответствии с ними мы не только формируем мир , , но и выбираем тип инвестиционного стиля. Проблема в том, что эти убеждения не всегда верны или соответствуют нашему характеру. Кто-то со спокойным и замкнутым характером может не справиться с усиленной дневной торговлей, хотя он полагает, что только это может принести ему достижение предполагаемой финансовой цели. В свою очередь, экстраверт с огромной энергией умрет в позициях «покупай и держи», видя, как другие зарабатывают на сроках, в чем он недостаточно убежден.
Четвертый — знания . Нужно надежное, самое глубокое, лучше всего вписанное в факты, чтобы не только составить реальное представление о том, что и как работает на рынке, но и узнать себя, свои слабости и сильные стороны. Многие неудачники уходят с рынка навсегда после проигрыша на форексе, не имея представления о природе широкого мира инвестиций или своих реальных компетенциях, в результате чего у них нет возможности распознать инвестиционный стиль, который наилучшим образом соответствует их индивидуальности и социальной интеграции.
Пятый — практика . Только в принципе эмпирический опыт всевозможных возможных стилей инвестирования позволит вам гармонизировать с тем, что доступно в арсенале методов инвестирования. Несколько лет я искал свой путь, но благодаря этому я приобрел большой опыт в других стилях. Это не только вопрос соответствия частоты транзакций и типа анализа принятия решений, но и разработка шкалы приемлемого риска. Так что, если кто-то предпочитает долгосрочное «покупай и держи», если 50% медведя по пути убьют его эмоционально?
(III) Какая выгода от этого в инвестировании / торговле?
Почему инвестиционный стиль так важен и уникален?
Ответ кажется простым: Награда — это гармоничная жизнь, упорядоченные эмоции, меньше усилий, вложенных в анализ и принятие решений, потенциально более высокая прибыль, достигаемая без быстрых перепадов настроения и стресса, более высокий потенциал для развития. И поскольку инвестирование основано на целом ряде доступных стилей, у нас есть широкие возможности проверить себя во многих из них и выбрать оптимальный для вашего характера, убеждений и возможностей.
Это принципиально отличается от того, что мы имеем в нашем распоряжении в других профессиях и предприятиях.
На постоянной работе мы обычно получаем должности и задачи строго определенного типа, не всегда соответствующие нашим чертам характера, плюсам и минусам, ожиданиям и возможностям. Обычно у нас также очень ограничены шансы найти другую работу, поэтому мы часто не знаем, как получить максимальную пользу от такой работы, а затем жаловаться, разочаровываться, ненавидеть и уходить. Конечно, вы можете сменить работодателя и найти свою нишу, но многие люди даже не имеют такой возможности. Торговля / инвестирование на этом фоне оазис свободы.
В свою очередь, бизнес, кажется, предлагает больше возможностей, чем работа на полный рабочий день, чтобы настроить свою индивидуальность на тип предприятия, хотя возможность все же гораздо более узкая, чем в инвестировании, потому что вы не можете легко перейти от бизнеса к бизнесу, если вы не чувствуете правильную страсть и не мы сможем полностью посвятить себя развитию. Это одна из причин, по которой многие частные компании сталкиваются с проблемой преемственности семьи, потому что последующие поколения не разделяют страсть к зарабатыванию своих родителей.